近日，河南省商丘市公安局示范区分局经侦部门经缜密侦查、深挖线索，重拳出击，成功打掉一利用助贷业务实施诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人4名，对4名犯罪嫌疑人依法执行逮捕，该案涉案服务费、保证金等金额高达100余万元，有力打击了助贷领域黑灰产嚣张气焰，切实维护广大群众财产安全与金融市场秩序。
经查，该犯罪团伙以助贷中介公司为伪装，设置层层虚假话术圈套，大肆实施违法犯罪活动。团伙对外大肆虚假宣传，谎称征信存在瑕疵的 “黑户”“花户” 也可以正常办理贷款；编造所谓共同账户操作模式，蛊惑被害人与助贷人员建立共同账户，宣称贷款资金可以随机打入 A、B 不同贷款人账户；抛出 “正常归还利息六个月后就可以更换贷款主体” 的虚假承诺，以此打消被害人债务顾虑；还虚构可办理无息贷款的噱头，吸引急需资金的群众上门咨询办理业务。在获取被害人信任后，该团伙以办理贷款需要收取服务费、保证金等名义，按照贷款额度向被害人收取不等的费用，累计涉案金额达一百余万元。不少被害人缴纳相关费用之后，不仅没有拿到预期贷款，缴纳的服务费、保证金也被犯罪团伙非法占有。部分被害人被诱导参与 AB 贷、账户共管等违规操作后，还莫名背负大额债务，个人征信遭受严重损害，财产权益遭受重大损失。
此类助贷黑灰产犯罪迷惑性极强，犯罪分子抓住部分群众征信不佳、急于用钱的心理，编织各类虚假贷款谎言，一步步诱导群众落入陷阱。犯罪分子口中的 “黑户花户可放款”“六个月更换贷款主体”“无息贷款” 均为骗人的说辞。正规金融信贷业务中，贷款主体一经确定，无法简单通过还款实现随意变更；不存在无需看征信的内部贷款通道，更不存在所谓随意拆分放款的 AB 账户操作模式。群众一旦轻信圈套，不仅钱财受损，还可能因参与虚假申贷、资金过账，涉嫌骗取贷款等违法犯罪，承担相应法律责任。
公安机关郑重提示广大市民，办理贷款一定要选择银行、持牌消费金融机构等正规金融渠道，切勿轻信网络、社会上所谓助贷中介的各类 “特殊渠道”“内部业务” 谎言。凡是声称黑户也能贷款、可以变更贷款主体、办理无息贷款，要求预先缴纳服务费、保证金、包装费的，务必高度警惕，坚决拒绝转账交钱。妥善保管身份证、银行卡、人脸信息、短信验证码，不要随意开设所谓共同账户配合他人进行资金流转。如果遭遇此类贷款诈骗，请保存聊天记录、转账凭证，第一时间向公安机关报案。
下一步，公安部门将持续聚焦助贷领域黑灰产，坚持全链条打击，深挖幕后团伙，坚决铲除违法犯罪滋生土壤，守护群众财产安全，维护健康有序的金融环境。（曹志勇）
来源：商丘市公安局示范区分局
编辑：施顺厂
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